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银保监年内首现千万级罚单:外资行员工挪用资金逾亿 全球购房

时间:2019-7-10 11:08:58 点击:

  核心提示:该行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金,利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞,无指令办理部分账户资金对外支付,盗用复核人密码,将资金划转入由其实际控制的账户。财联社(北京,...
该行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金,利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞,无指令办理部分账户资金对外支付,盗用复核人密码,将资金划转入由其实际控制的账户。

财联社(北京,记者 李愿)讯,在不断扩大金融对外开放的同时,中国监管部门对外资行的监管处罚毫不手软。7月9日,上海银保监局对意大利裕信银行上海分行开出了1030万的罚单,这是近年来少见的外资行千万级别罚单,同时也是今年以来银行业开出的最大罚单。

处罚信息显示,意大利裕信银行涉及6项违法违规:2016年1月至2018年5月,该分行某员工无指令办理部分账户资金的对外支付;2016年1月至2018年5月,该分行未完整准确记录部分资金划付交易信息;2016年1月至2018年5月,该分行对部分账户资金划付交易未进行有效对账;2016年1月至2018年5月,该分行对个别不相容岗位未实施分离措施;该分行信息科技外包管理严重违反审慎经营规则;该分行案件防控和员工行为管理严重违反审慎经营规则。

在领取罚单的同时,还有该行时任行长和一位员工被处罚。该行时任行长Antonio D’Angio对上述6项违法违规行为负有直接管理责任而被取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年;该行员工韩瑾娜因无指令办理部分账户资金的对外支付而被禁止终身从事银行业工作。

7月9日和10日,就上述罚单的具体细节及整改等情况,财联社记者多次拨打该行电话,但始终无人接听。

“就此案,上海银保监局第一时间成立案件督查组督导银行进行案件调查,并及时对银行进行现场检查,”上海银保监局发布《上海银保监局关于严肃查处银行员工职务侵占案件有关情况的通报》(以下简称“《通报》”)称,检查发现,裕信银行上海分行风险管理缺位,合规、内审等部门未能有效发挥监督制约和预防保护作用,案件防控工作有效性严重不足。

事实上,早在今年4月微信公众号“宣克炅”就曾爆出该行某员工利用内部管理漏洞和职务之便,三年间不断做假账,挪取了该行1.1亿资金为已有,在北京、上海、美国、日本等多地或国家购买房产,但最终被银行发现不得不坦白事实。

“该行存在巨大的管理漏洞,其资金管理过程分为进账和出账两个系统,这两个系统都存在录入人和审批人,但录入人和审批人都是同一人,”负责该案的检察官表示,并已经建议其上级管理单位组织了单独的检查组、专案组赶赴该行做了一个月的审查工作,并给出了非常详细的整改建议。

上述《通报》也明确指出,该行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金,利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞,无指令办理部分账户资金对外支付,盗用复核人密码,将资金划转入由其实际控制的账户。

“上述案件提到的员工与昨日通报的韩信员工应为同一人,”7月10日,上海银保监局办公室相关人士对财联社记者表示。同时从处罚理由来看,其第五条为“该分行对个别不相容岗位未实施分离措施”,与上述案件描述的风控问题类似。

在意大利裕信银行之前,今年3月和5月上海银保监局曾分别为对华侨永亨银行(中国)、汇丰银行(中国)开出125.56万元、100万元的罚单,被处罚理由和中国本土银行类似。

上海作为中国金融对外开放的“桥头堡”,截至2018年末,外资法人银行达到21家(全国41家),占全国外资法人银行数量过半;辖内外资银行总资产1.5万亿元,较2001年末增长了近7倍。

上海银保监局在通报中同时表示,针对该案件暴露出的银行在风险管理和内部控制中存在的问题,上海银保监局组织召开辖内相关机构案件防控工作会议,以案为鉴,督促落实案件防控主体责任,切实做到“三严”,即严风险管控、严合规建设、严员工管理,努力消除案件风险隐患,防范欺诈风险。同时,要求相关机构进行专项风险排查,对发现的问题进行全面整改。

在金融业扩大开放的背景下,监管部门对外资银行的监管在不断改善和加强。银保监会副主席王兆星曾在多个场合表示,银保监会将在开放过程中平衡好促进发展和风险防范的关系,在开放实践中提升防范风险和监管的能力,牢牢守住不发生系统性金融风险底线,取得对外开放和金融稳定的双重目标。

“下阶段,将督导辖内银行业保险业金融机构严格履行案件治理和案件防控主体责任,深入开展案件警示教育活动,夯实内控基础建设,增强防范风险的内生动力,坚决打好防范化解金融风险攻坚战,”上海银保监局表示。

作者:不详 来源:财联社
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